就像数百年前前往新世界或勇敢西部狂野一样，加密货币不适合胆小的人。人类的大多数创新都是追求自由和繁荣以及过上更好生活的机会的愿望。加密货币是这一古老追求的最新体现。

这是一项开创性的创新，相当于现代的俄勒冈小道或跨越大西洋寻找最终被称为“美国梦”的东西。它将改变金融世界的运作方式，并使成功的早期采用者变得超出他们最疯狂的梦想。

许多人没能在狂野的西部或横渡大西洋上成功。他们成为无数干扰的受害者，犯罪分子和诈骗者的猎物，自然灾害和先驱者生活中固有的风险的伤亡。

加密货币也不例外。这很像现代狂野的西部，充满了骗局和黑客行为，以及可供采摘的新生基础设施。然而，在海盗、骗子和银行抢劫犯中，真正繁荣的生活的希望在现代社会变得越来越稀缺。我们是老鼠赛跑中的老鼠，从一开始就被操纵去偏爱那些有关系和财富的人，并注定我们其他人会过上菲亚特奴隶制的舒适生活。到目前为止。我们还处于早期阶段，加密货币是几代人以来最不对称的赌注。

加密货币基础知识：需要了解什么才能开始

什么是加密货币

简单来说，加密货币是一种使用区块链技术存储在分布式账本上的数字货币。像比特币和以太坊这样的顶级加密货币是真正去中心化的加密货币，体现了加密货币的精神……去中心化、无需许可、假名、无国界、抗审查以及健全的货币原则。

加密货币的真正价值以及它对我们的金融体系具有如此革命性影响的主要原因在于它不受第三方控制。相反，加密货币由分布在世界各地数万个节点上的分布式软件管理，并受到密码学的保护。货币规则是由代码而非政府编写和管理的。任何一方都不能改变规则。

在当今债务缠身、印钞猖獗的经济中，不受政府造假者（嗯，印刷商）控制的货币极其重要。随着人们寻求庇护以躲避世界各国政府的财政无能和贪婪的管理不善，加密货币将继续占据世界财富的更大比例。

加密货币的类型

这是一个更复杂的讨论，但出于入门目的，我们可以从投资角度讨论四种主要类型的加密货币。

1.比特币

比特币是第一个成功的加密货币，基于工作量证明共识，拥有最大的市值和全球流动性。它是一种结构简单的数字货币，以复杂的功能换取极其强大的去中心化和安全性。

比特币实际上只是一个分布在世界各地数万个节点（计算机）上的分布式账本，它的作用只不过是跟踪网络上地址的余额。您可以发送和接收比特币、发送消息（包括铭文）以及存储您的比特币。

从投资的角度来看，比特币更适合存储和保护你的财富，而不是创造财富。也就是说，随着它在未来几年接近真正的大规模采用，它肯定会放大其中存储的任何财富。如果历史有任何迹象的话，比特币仍有可能达到之前高点的 3 倍，甚至更多。

显着特点：比特币供应上限为 2100 万个，用 BTC 奖励矿工传播网络，每 4 年减半一次，矿工奖励减少 50%。

2. 智能合约区块链“Layer 1s”（例如以太坊和 Solana）

智能合约区块链是第二代加密货币。它们通过添加位于区块链上的本地虚拟计算机来扩展比特币的功能，并且能够执行称为智能合约的代码。

以太坊是第一个智能合约平台，与所谓的以太坊虚拟机（EVM）一起运行，这是一种存在于世界各地数千台计算机上并遵循一组严格规则的协议。以太币（ETH）是网络的原生货币，它基于权益证明共识，而不是像比特币那样基于工作量证明。

比特币允许用户发送、接收和存储他们的比特币，而以太坊则无需任何第三方即可实现复杂的金融交易。比特币、以太坊和无数其他已上市的区块链共同使用户能够完全保管和控制自己的财富，并将其用于越来越多的用例。

ETH 的显着特点：可以创建代币、智能合约、没有供应上限，但在使用量高时会出现通货紧缩、开源、向所有用户和开发者开放

3.山寨币：

“山寨币”是一个非常包罗万象的术语。它们可以被认为是除了 BTC 和 ETH 之外的任何东西。它们有多种形式，但通常都是处于高风险和高回报的早期开创性协议。在牛市中，山寨币可以带来 10 倍、50 倍和 100 倍的回报，但从长远来看，大多数代币相对 BTC 和 ETH 的回报率将趋于零。

山寨币可以分为三个主要类别。大盘股（蓝筹股）、中盘股（投机性但有所采用）和小/微型盘股（超级投机性）。

4.稳定币：

稳定币只是区块链上的代币，与法定货币（例如美元、欧元等）挂钩并可兑换。好的稳定币是有支持和审计的，市值（和流动性）最大的稳定币是 USDT（Tether）和 USDC（Circle）。

去中心化稳定币市场仍处于起步阶段，但像 DAI（Dao Maker）这样的代币具有合理的集成度和流动性。

加密货币投资类型（股票、ETF、加密货币）

当冒险进入加密货币世界时，投资者需要考虑他们希望如何参与投资管理。投资加密货币实际上有三种主要工具：

• 股票和 ETF（1 级 - 简单）：这种投资形式消除了与加密货币投资相关的所有复杂性和大量风险。相反，为了换取安全性和简单性，它也牺牲了直接在链上投资山寨币的更具爆炸性的潜力。非常适合轻松访问和管理，但潜在回报较低。加密股票和 ETF 的一些不错选择包括 Coinbase ($COIN)、MicroStrategy ($MSTR)、Purpose 比特币和以太 ETF (BTCC.B 和 ETHH.B)、Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) 以及无数的 BTC 矿业股票
• 加密货币交易所（2 级 - 中级）：在交易所进行交易会带来一些额外的风险，但也带来一些额外的好处。

风险：进/出坡道（将资金进出交易所）、交易所保管您的资金，费用可能相差很大。

优点：可以合理选择山寨币，使用简单，功能强大（贷款、收益等）

• 链上（3 级 - 高级）：这是可以赚取真正利润的地方，并且知识和经验是先决条件。在这里，您可以在山寨币到达交易所之前以及散户抬高价格之前找到它们。链上交易的风险肯定更高，因为币是存放在您自己的托管钱包中，安全责任由您个人承担。这是找到 100X 返回值的地方，也是找到 0X 返回值的地方。

开始投资加密货币的分步指南

在加密货币交易所开设账户（此处有交易所评论）

开始加密货币之旅的第一步是开设一个交易账户。该过程简单且通常直接，就像开设经纪账户一样，但通常需要较少的文书工作。

经过几年的测试，我最喜欢的交易所大多数是 Swissborg（非美国）和 Kraken（全部），它们都具有一系列出色的功能和安全配置文件。对于进出坡道，Kraken 更简单。就费用和简单性而言，Swissborg 更好。

• KYC（身份和信息验证）
• 资金账户（信用卡、银行转账等）
• 购买加密货币（参见步骤 2）
• 发送到自托管钱包（可选但推荐 - 请参阅本文的第 2 部分）

如何选择购买加密货币

• 从蓝筹大盘山寨币开始。如果您希望获得改变生活的收益，则必须摆脱 BTC 和 ETH 的风险曲线才能实现这一目标。在这里查看我最近的投资组合细分，为您的研究提供一个起点。
• 在山寨币列表网站Coingecko上研究排名前 10-20 的代币。当您第一次开始投资山寨币时，我建议您先从更成熟的大盘股开始，然后再冒险深入山寨币森林。（示例：LINK、SOL、AVAX、IMX）

链上交易（真正的Alpha）

链上交易本身就是一个话题，需要真正深入的讨论。本文的第 2 部分将深入探讨链上山寨币交易、投资去中心化金融 (DeFi) 以及为大规模牛市做好准备所涉及的步骤。以下是进入链上世界所需步骤的入门指南，概述了第 2 部分深入探讨中的内容。

• 下载加密钱包（Metamask、Trustwallet、Zerion）。对这些网站要非常小心，因为总会有一些欺骗性的网站。仔细检查所有 URL。
• 从您的兑换账户或直接使用信用卡为钱包注资。
• 将您的种子短语存储在纸上，并且不要以任何理由在任何时候向任何人展示。

请务必阅读钱包如何工作（此处的文章）、区块链 Gas 费是什么，并为本文第 2 部分中的链上投资大师班做好准备。与此同时，您最好的选择是熟悉一些加密资源并了解 Coingecko 上的顶级代币，以基本了解项目的类型及其估值方式。

加密货币资源：

代币列表：▲coingecko

https://www.coingecko.com/

https://coinmarketcap.com/

https://www.dextools.io/app/cn/pairs

加密货币新闻

Twitter 是加密新闻的最佳资源。从一些较大的帐户开始，例如 CoinTelegraph、Altcoin Daily、Crypto Banter、IvanOnTech、MilesDeutscher，然后根据您的喜好进行定制。请记住，您听到的一半内容都是无稽之谈，请小心消除噪音并专注于阿尔法。

顶级中心化交易所（CEX）

• Coinbase（高费用、安全、良好的进/出坡道选项、低山寨币选项、合理的功能组合）
• Kraken（中等费用、安全、良好的进/出坡道选项、低山寨币选项、低功能）
• Swissborg（低费用、低开/关选项、医疗替代币选项、出色的用户界面、高功能）
• Crypto.com（中等费用，良好的开/关选项，大量替代品，缓慢但合理的用户界面，高功能）

顶级去中心化交易所 (DEX)

• Uniswap（大多数山寨币，交易量最高）

https://uniswap.org/

• PancakeSwap（费用便宜，主要是BSC，交易量大）

https://pancakeswap.finance/

• 1 INCH Exchange DEX 聚合器（将所有 dex 合并在一个网站中）

https://1inch.io/

NFT 市场

• Opensea.io（最大且数量最多）

https://opensea.io/

• Blur.io（第二大）

https://blur.io/

投资组合追踪器和钱包

• https://zerion.io/ （最好的钱包和追踪器）
• https://metamask.io/ （最兼容的钱包）
• https://trustwallet.com/（简单钱包、钱包内交换、可靠集成）

结论

投资加密货币是您在财务自由之旅中可以做出的最佳决定之一。这是选择退出我们生来就参与的菲亚特激烈竞争的一种手段。

就像任何有价值的东西一样，这个旅程没有捷径，需要大量的时间和努力来学习。但这项投资的回报价值将远远超过自互联网早期以来市场上的任何其他机会。